Assurance & Protection
Protéger vos proches et sécuriser vos actifs
Protéger vos proches et sécuriser vos actifs
Construire un patrimoine n'a de sens que si l'on protège ce que l'on a bâti. La prévoyance et la protection couvrent les aléas de la vie : incapacité, invalidité, décès, dépendance.
Nous auditons vos couvertures existantes, identifions sans excès les zones de fragilité et calibrons les garanties au plus juste.
Ce que nous mettons en œuvre pour vous
Un accompagnement complet, décliné en prestations concrètes.
Prévoyance
Maintien de revenu en cas d'incapacité ou d'invalidité, pour vous et votre famille.
Garantie décès
Capital et rentes pour protéger durablement vos proches et préserver leur niveau de vie.
Protection du dirigeant
Sécurisation des revenus et continuité de l'activité en cas de coup dur.
Dépendance
Anticipation de la perte d'autonomie pour préserver votre patrimoine et soulager vos proches.
Assurance-vie & transmission
Un cadre privilégié pour transmettre dans des conditions fiscales avantageuses.
Santé & complémentaire
Sélection des contrats les mieux adaptés à votre situation et à vos besoins réels.
À qui s'adresse cette expertise
Cette expertise répond tout particulièrement aux situations suivantes.
Familles souhaitant protéger leurs proches
Dirigeants et indépendants peu couverts
Personnes anticipant transmission et dépendance
Évaluez votre besoin de protection
Estimez le capital nécessaire pour préserver le niveau de vie de vos proches, puis faites auditer vos garanties actuelles.
Proportion des revenus à préserver pour vos proches.
Par exemple jusqu'à l'autonomie financière des enfants.
Vos questions, nos réponses
L’essentiel à savoir sur cette expertise.
01Pourquoi auditer mes contrats existants ?
Beaucoup de garanties sont mal calibrées : sous-couverture sur certains risques, doublons sur d'autres. L'audit permet d'optimiser protection et budget.
02L'assurance-vie sert-elle à la transmission ?
Oui, c'est l'un de ses atouts majeurs. Elle permet de transmettre un capital dans un cadre fiscal privilégié, en désignant librement vos bénéficiaires.
03Le dirigeant est-il bien protégé par défaut ?
Rarement. Les régimes obligatoires couvrent insuffisamment les indépendants et dirigeants. Une prévoyance complémentaire est souvent indispensable.
04À partir de quel âge souscrire une prévoyance ?
Le plus tôt est le mieux : les garanties sont moins coûteuses et plus largement accordées quand on est jeune et en bonne santé. Mais il n'est jamais trop tard pour combler une lacune.
05Que couvre exactement la dépendance ?
Elle prévoit le versement d'une rente ou d'un capital en cas de perte d'autonomie, afin de financer l'aide nécessaire sans entamer votre patrimoine ni peser sur vos proches.
Nos autres expertises
Un projet lié à assurance & protection ?
Échangeons sur vos objectifs lors d'un premier rendez-vous confidentiel et sans engagement.